經典案例_風控與服務_山西萬丞升發展集團有限公司

【案情】2014年4月29日，聶某、陳某共同作為借款人甲方，M銀行作為貸款人乙方，簽訂《借款合同》，約定借款300萬元。甲方在本合同項下任何一筆借款本息發生逾期，乙方有權宣布借款提前到期，并要求甲方賠償實現權利所支出的訴訟費、律師費等。同日，G公司、X公司與M銀行簽訂《擔保合同》，自愿為主合同債務提供連帶責任保證，擔保范圍為前述借款合同項下的全部債權。X公司作為抵押人、M銀行作為抵押權人，簽訂《動...

2022-05-26

C公司訴Z汽車公司、X集團借款抵押合同糾紛案

【案情】2003年9月，原債權人D銀行與借款人X公司先后簽訂了4份流動資金借款合同、4份抵押合同和1份最高額抵押合同，均辦理了抵押登記手續。上述4筆貸款扣除已經償還的款項外，借款本金為10296萬元。2003年，Z汽車公司決定并購重組X公司，實現買殼上市。重組資產置換后，X集團回購資產，組建X電器公司。2003年8月8日，D銀行向X公司出具確認函并簽訂了五方協議，確認D銀行債權隨同X公司被購回資產...

2022-05-26

某典當有限公司與某混泥土公司借款合同糾紛案

一、原告簡訴1、2007年5月,二被告因流動資金不足,向原告申請借款10485634.27元。原告于同月9日、11日、15日分別借給二被告400萬元、300萬元、200萬元,二被告對此分別出具了收條。2、同年5月17日,原告在發放最后一筆1485600元借款時,雙方補簽了借款合同和貸款申請,合同約定借款期限自2007年5月17日起至2007年6月16日止,月利率為5%,以二被告的6萬噸水泥及被告鐵...

2022-03-01

新型質押案例

新型質押主要是指以財產權利作為質押標的之借款行為。一、應收賬款質押借款案例1、愛華物業與建行鐵道支行曾于1997年7月23日簽訂《房屋租賃合同》租賃面積1200平萬米,租賃期限20年瞿目1997年8月日全20T7年7 月31日,年租金為3179880元,物業管理費每年為432000元,年租金及年物業管理費合計為3611880元。海洋港公司經合同變更,替代愛華物業作為1997年7月23日簽訂的《房屋...

2022-03-01

曹某與某典當有限公司典當合同糾紛再審案

基本案情1、經再審法院查明:2005年9月28日一再審被申請人(原審原告)某典當公司向寧夏某裝飾材料有限公司借款150萬并將該筆款項支付于出納祁蓓的個人賬戶。2、2006年5月22日,再審申請人(原審被告)曹某與某典當公司雙方簽訂了《房地產抵押典當合同》。合同約定:曹某以其擁有合法所有的房屋(海房權 H 區字第00006970號,評估價格150萬元)及有合法使用權的土地(土地證號:海國用(20...

2021-11-02

信用卡套現不屬于信貸資金

信用卡套現不屬于信貸資金------陳天保訴王彩霞等民間借貸糾紛上訴案上訴人（原審被告）：陳天保；被上訴人（原審原告）：王彩霞。上訴人稱：《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條規定，具有下列情形之一，人民法院應當認定民間借貸合同無效：（一）套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，且借款人事先知道或者應當知道的……。本案中，王彩霞用透支卡套現形式套取金融機構信貸資金后以月...

2021-09-22

質押貸款不屬于信貸資金

哈爾濱宏澤房地產開發有限公司、費錚翔民間借貸糾紛上訴案上訴人（原審被告）：哈爾濱宏澤房地產開發有限公司。被上訴人（原審原告）：費錚翔。上訴人稱：費錚翔通過股票質押向上海證券公司獲取的貸款屬于相關法律規定中描述的“信貸資金”范疇。原審法院對相關法律規定中表述的“信貸資金”涵義理解錯誤，混淆了“信貸資金”和“純信用貸款”的概念。原審法院認定事實錯誤。證據《致函》可以證明宏澤公司在借款時知道費錚翔系套取...

2021-09-22

委托貸款關系中，銀行可直接起訴債務人、擔保人

委托貸款關系中，銀行可直接起訴債務人、擔保人——委托貸款到期后，銀行有權直接以原告身份起訴，要求債務人向其償還借款，并有權同時向擔保人主張擔保責任。案情簡介：2013年，銀行與開發公司簽訂委托貸款合同，約定資產公司通過銀行向開發公司提供委托貸款5900萬余元，張某提供連帶責任保證。2014年，因開發公司逾期未償，銀行起訴開發公司、張某。法院認為：①依中國人民銀行《貸款通則》第7條規定，合法貸款包括...

2021-09-22

委托貸款糾紛中，受托銀行可以借款合同糾紛起訴

委托貸款糾紛中，受托銀行可以借款合同糾紛起訴——因委托貸款中的借款人不按期歸還貸款而發生糾紛的，貸款人（受托人）可以借款合同糾紛為由向法院提起訴訟。案情簡介：2014年，鋼鐵公司、證券公司分別就委托銀行貸款給商貿公司簽訂委托貸款借款合同。2015年，因商貿公司逾期還款，銀行取得委托人授權后，以自己名義訴請商貿公司還款。法院認為：①案涉兩份委托貸款借款合同分別是鋼鐵公司、銀行、商貿公司所簽合同以及證...

2021-09-22

民間借貸糾紛

童某訴徐某、秦某民間借貸糾紛案

2019-12-31

金融借款合同糾紛

中國工商銀行股份有限公司長沙銀迅支行與湖南全洲醫藥消費品供應鏈有限公司、湖南金軒紙業有限公司金融借款合同糾紛案

2019-12-31

銀行卡糾紛

曹某訴中國工商銀行股份有限公司溆浦支行銀行卡糾紛案

2019-12-31

民間借貸六個法律問題分析

一、關于刑民交叉問題非法集資案件涉及不特定的多數人利益，為防止有的受害人獲得足額清償而有的受害人卻根本不能得到補償的現象發生，新司法解釋明確:民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的，應當裁定駁回起訴，并將...

2019-12-31

訴訟活動應當誠信

基本案情2011年8月3日，重慶某某商貿有限公司起訴至法院，請求張某豪、張某福返還其借款1400余萬元，重慶市某某工貿公司承擔連帶清償責任。審理過程中，重慶某某商貿有限公司分別與張某豪、張某福、重慶市某某工貿公...

2019-12-31

涉嫌非法集資犯罪應及時報案

基本案情2013年11月27日，唐某在譚某處借款100萬元，唐某和重慶某投資公司共同出具了借條。2014年11月19日，唐某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被重慶市萬州區公安局立案偵查。2015年5月，譚某以唐某和重慶某投資公司未按...

2019-12-31

為違法犯罪活動提供借款不受保護

基本案情重慶市某某建設公司在承建安置小區工程項目過程中，因工程項目急需資金，其項目部負責人于2012年2月23日向涼山州某某建設公司借款100萬元。2013年10月16日，涼山州某某建設公司與重慶市某某建設公司就借款問...

2019-12-31

企業間借貸并非一概無效

基本案情重慶市某某建設公司在承建安置小區工程項目過程中，因工程項目急需資金，其項目部負責人于2012年2月23日向涼山州某某建設公司借款100萬元。2013年10月16日，涼山州某某建設公司與重慶市某某建設公司就借款問...

2019-12-31

支付款項應保留相應憑證

基本案情2013年3月24日，趙某與曾某某、重慶某某建筑勞務有限公司簽訂《個人借款擔保合同》，約定:曾某某向趙某借款260萬元，借款期限從2013年3月24日至2014年3月23日止;重慶某某建筑勞務有限公司承擔連帶保證責任。...

2019-12-31

以買賣提供擔保不能要求對方履行買賣合同

基本案情2010年1月18日，伍某與左某簽訂《借款協議》一份，約定左某向伍某借款31.5萬元，借款期限至2010年3月17日，左某承諾以其本人名下的房屋作為抵押擔保,并承諾如未按約還款，伍某有權自行處置左某提供的抵押房...

2019-12-31

抵押、質押要依法辦理登記

基本案情2013年7月2日，鄭某某、雷某以及重慶某某文化傳播有限公司三方簽訂了《個人借款合同》，約定雷某向鄭某某借款20萬元，雷某以其名下的房產提供抵押擔保。2013年7月3日，鄭某某通過銀行轉賬的方式向雷某支付了...

2019-12-31